Acaba de finalizar el proceso de constitución de una empresa o fundación en Panamá. Está emocionado de comenzar un negocio. ¿Qué pasará con el dinero que ganará? ¿Cómo reinvertirá sus ganancias en su compañía o fundación panameña?
Deberá abrir una cuenta bancaria corporativa. Debido a que su empresa se ha establecido y planea realizar la mayor parte de su negocio en Panamá, deberá configurar su cuenta bancaria corporativa en un banco de Panamá.
Si no está familiarizado con los bancos en Panamá, son algunos de los más seguros y estables en la región e incluso en todo el mundo. Su estabilidad, acompañado de una de las mejores leyes de privacidad de bancos en el mundo, los hacen populares tanto para los inversores nacionales como para extranjeros y propietarios de negocios. Hay alrededor de 100 bancos internacionales ubicados en Panamá, lo que hace que sus opciones de inversión sean muchas.
Además de su seguridad y estabilidad, los bancos en Panamá ofrecen algunas de las tasas de interés más bajas del mundo, lo cual aumenta su atractivo.
¿Cómo se puede configurar una cuenta bancaria corporativa para su empresa o fundación panameña? Al igual que la creación de una empresa en Panamá, hay un procedimiento, requisitos y plazos de tiempo involucrados.
Es importante tener en cuenta que, si bien muchos de los bancos en Panamá siguen los mismos procedimientos, cuando se trata de abrir una cuenta de bancaria corporativa en Panamá, hay algunos que tienen un proceso diferente.
El proceso general es bastante simple:
- Complete y envíe una solicitud en línea.
- Entrevista en el banco. Después de recibir su solicitud, deberá programar una entrevista con el banco. El oficial del banco le hará preguntas más específicas y detalladas sobre los objetivos y el propósito de la cuenta y recabará información adicional sobre su negocio. Durante la entrevista, podrá formular cualquier pregunta adicional que pueda tener. Antes de la entrevista, pregúntele al entrevistador si es bilingüe si su primer idioma no es el español.
- Apertura de la cuenta. Al finalizar la entrevista, se completará y firmará la documentación del banco. Después de enviar esta documentación firmada, el departamento de cumplimiento del banco revisará la solicitud de cuenta y el perfil del cliente, y si todo está en orden, se aprobará la apertura de la cuenta y se emitirá un número de cuenta.
- Presentar el pago. La mayoría de los bancos panameños requieren un saldo mínimo en la cuenta. El pago mínimo requerido variará según el tipo de cuenta y los servicios que desea asociar con la cuenta (es decir, tarjeta de crédito, tarjeta de débito, transferencias bancarias, cuenta de ahorros, cuentas corrientes, etc.). Los pagos se pueden hacer con transferencia bancaria.
- Comience a usar su cuenta. Cuando su cuenta haya sido configurada con éxito, recibirá un correo electrónico del banco en el que se detallará el protocolo del banco para realizar diversas transacciones, como depósitos, y realizar transferencias bancarias. A partir de ahora, interactuará con este banco para todas las transacciones.
Durante el proceso de la cuenta de banca corporativa, se le pedirá que envíe algunos documentos. Es recomendable organizar estos documentos antes de solicitar una cuenta comercial panameña:
- Una fotocopia notariada del pasaporte de cada persona en la cuenta.
- Dos cartas de Referencias Financieras. Estas cartas son de cualquier empresa con la que tenga una relación profesional. La carta debe ser en papel membrete de la empresa e incluir la información de contacto de un representante del banco. Las cartas deben ser firmadas por un signatario.
- Carta del perfil de la empresa. Esta carta debe ser en papel membrete de su empresa y detallar la actividad bancaria mensual anticipada, la información de contacto, la naturaleza de sus actividades comerciales, las regiones donde planea hacer negocios y una descripción de sus productos y servicios.
- Prueba de domicilio. Esto puede ser necesario para cada persona en la cuenta; se le pedirá que envíe una copia de la factura del teléfono, la factura de Internet / Cable, la factura de la luz o la factura del agua. No se aceptarán direcciones de Apartados Postales.
- Solicitudes de cuenta firmadas. Todos los que tengan acceso a la cuenta deberán completar y firmar su propia solicitud.
Crear una cuenta bancaria corporativa con un banco panameño es seguro. El proceso es simple y las tarifas son razonables. Algunos bancos tienen diferentes procedimientos de configuración y diferentes pautas y reglas cuando se trata de aspectos comunes de cuentas corporativas, tales como tarjetas de crédito y débito, cuentas corrientes y de ahorro y transferencias electrónicas. Para aquellos que no están familiarizados con el sistema bancario panameño, se les recomienda que trabajen con un bufete de abogados de negocios panameño.
Mata & Pitti es una firma de abogados panameña con experiencia que se especializa en brindar servicios legales de deslocalización a individuos y compañías. Podemos ayudarlo a navegar el proceso de seleccionar un banco panameño y ayudarlo a través del proceso de establecer una cuenta corporativa para su negocio o fundación panameña. Contáctenos hoy para saber más.